Отмыванию денег выставили бумажный барьер
14.07.2009 17:07 Инициатором оригинальной затеи стал депутат-единоросс
Константин Шипунов. Судя по содержанию предложенных им поправок в закон
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма", российским банкам предлагается в одностороннем
порядке разрывать отношения с клиентами без суда. Достаточно чтобы у банка
возникли подозрения, что клиент занимается отмыванием средств и т.п. Поправками в закон, как сообщает РИА Новости, также предлагается расширить список
причин, по которым банк может отказаться от заключения договора счета или
расторгнуть уже заключенный договор. Например, лишиться счета могут гражданин или юридическое
лицо, которые скрывают происхождение средств или дают на этот счет
неверную информацию. Сюда же относятся и неоднократные подозрительные,
"запутанные" операции, а также сведения об участии клиента в террористической
деятельности. Как поясняет депутат Шипунов, перед закрытием счета, клиенту
вызывавшему подозрения, вручат письменное уведомление. После чего остаток
средств либо будет выдан ему на руки, либо переведен на счет в другом банке в
течение недели. В пояснительной записке к документу сказано, что цель
законопроекта - приведение национального законодательства в соответствии с
Сорока и Девятью специальными рекомендациями Financial Action Task Force on
Money Laundering (FATF - групппа разработки фина?нсовых мер борьбы? с
отмыва?нием де?нег). Участники банковского рынка считают инициативу сомнительной.
"В законопроекте нет смысла. Обязать банки закрывать или открывать
счета нелья, - считает председатель совета директоров ОАО "Петербургский
Социальный Коммерческий Банк" Владимир Прибыткин, - банк в случае необходимости
и сейчас может попросить клиента уйти". При этом некоторые эксперты связывают инициативу
парламентариев с "чисткой" банковской системы. Центробанк стал открыто
заявлять о намерении провести такую чистку в июне. Ее декларируемая цель –
взять под контроль финансовые организации, ожидающие докапитализации. В течение последних лет ЦБ ежегодно отзывал по нескольку
десятков банковских лицензий. В большинстве случаев – из-за нарушений закона о
легализации средств. "К сожалению, выбран самый худший метод – "завалить"
сотню–две банков. В такой ситуации "отмыть" деньги будет не сложнее", - считает
генеральный директор ООО "ФинЭкспертиза" Агван Микаелян. При этом эксперты
говорят, что отзыв лицензий может грозить трети российских
банков.
